个人理财 Personal Finance

个人理财

向注册会计师 (CPA) 学习如何规划您的个人财务

讲师：Robert (Bob) Steele

你将学到什么

• 解释个人理财和公司理财之间的区别
• 针对生命周期的不同阶段、环境和个人喜好设定个人财务目标
• 描述货币时间价值概念
• 使用多种方法计算未来价值
• 使用多种方法计算现值
• 描述资金管理技巧
• 编制个人财务报表，包括资产负债表和损益表
• 制定预算
• 创建预算与实际报告
• 计算和分析常见的个人财务比率

要求

• 对公司财务概念的基本了解

描述

本课程将涵盖个人理财概念，从基础知识开始，然后转向复杂的主题。我们将彻底介绍每一步。

我们将包含许多示例问题，包括演示文稿格式和 Excel 工作表问题。 Excel 工作表演示文稿将包括一个可下载的 Excel 工作簿，其中至少有两个选项卡，一个包含答案，第二个包含预格式化的工作表，可以与教学视频一起逐步完成该工作表。

学习者将了解个人理财和企业理财之间的异同。我们将讨论如何设定个人财务目标，同时考虑到生命周期以及特定的生活状况和偏好。

本课程将讨论制定有效的个人财务计划所需领域的差异和重叠，包括经济学、会计和金融。

我们还将了解货币时间价值的概念，能够执行现值和未来价值计算，并知道何时需要进行此类计算。货币时间价值概念是最难完全掌握的一些概念，但在做出会影响未来时期的决策（例如退休储蓄决策）时需要它们。我们将在课程的早期讨论货币时间价值的概念，因此当我们继续课程时，我们会在需要时准备好它们。

学习者还将学习资金管理技能、与会计相关的技能、将财务数据编译成财务报告以及使用这些报告制定预算。

本课程适合谁：

• 商科学生
• 商业专业人士